شروط إيداع مبلغ كبير في الحساب البنكي

إيداع مبلغ كبير في الحساب البنكي

سنتعرف معكم على معلومات عامة حول إيداع مبلغ كبير في الحساب البنكي، وذلك في النقاط التالية:

• لا بُد من إيداع هذا المبلغ على دفعات متقطعة منتظمة في المقدار.
• العمل على تقديم طلب بإيداع مبالغ مالية جديدة قبل الإقدام على مثل تلك الخطوة.
• لا تهمل في الأوراق التي تثبت مصادر أموال العميل واحتفظ بها بشكل جيد.
• التزم بكل المعايير والقواعد التي يضعها البنك عند التعامل مع العملاء.

حالات سؤال البنك عن مصادر أموال العملاء

سنتعرف معكم على حالات سؤال البنك عن مصادر أموال العملاء، وذلك في النقاط التالية:

• في حالة قام العميل بإيداع مبلغ من المال كبير لا يتناسب مع وظيفته أو حتى حالته الاجتماعية فمن هذا المنطلق يحق للبنك الاستفسار عن مصدر تلك الأموال.
• في حالة كان العميل يعمل في جهة حكومية وهناك تقرير أن أموال تم اختلاسها فعندها يحق للبنك السؤال عن مصدر المال والتحقيق في الأمر.
• قيام العمل بتزوير أوراق لإثبات مصدر أمواله بطريقة ما فهنا يتعرض للسؤال عن المال ومصدره.
• عندما يكون العميل مالكًا لشركة ما معروفة أوله نشاط تجاري معروف وتم إيداع المال الوافر مرة واحدة فهذا يعرض الشخص للمساءلة.
• عند امتلاك العميل لحساب بنكي قليل مبلغه لعدة سنوات ثم تم الإيداع مرة واحدة بمبلغ كبير فهذا يستوجب التحقيق معه.
• عندما تتم عملية الإيداع لحساب العميل من قبل كيان معروف عنه غسيل الأموال أو شخص كذلك فهذا سبب ملح للمساءلة حول هذا الأمر.
• في حالة تمت عملية استلام الأموال من دولة مشتهرة بغسيل الأموال فهذا يوجب سؤال العميل عن مصدر ذلك المال.

الإجراءات التي تتبعها البنوك للتأكد من مصدر الأموال

سنتعرف معكم على الإجراءات التي تتبعها البنوك للتأكد من مصدر الأموال، وذلك في النقاط التالية:

• القيام بإخباره بهذا الأمر مهما كانت مكانة هذا العميل.
• العمل على إعداد بيان كامل موضح فيه سبب عدم الثقة في هذا العميل.
• يقوم البنك بالتبليغ عن هذا العميل لوحدة مكافحة غسيل الأموال مع تقديم كل ما يثبت ذلك الأمر.
• يقوم البنك بتقديم طلب للتحري عن العميل للتعرف على أعماله ونشاطاته بشكل أكبر.
• يتم التحقيق في هذا الأمر بسرية تامة دون معرفة العميل حتى إذا تم إثبات الأمر عليه تقبض عليه النيابة العامة وتحقق في هذا الأمر.

الحد الأقصى للإيداع في البنوك المصرية

سنتعرف على الحد الأقصى للإيداع في البنوك المصرية، وذلك في النقاط التالية:

• تم تقديم تصريح من البنك المركزي بإلغاء نظام الحد الأقصى للإيداعات بالبنوك.
• يسري القرار السابق على كل الأفراد والشركات وماكينات الصرف الآلي.
• يمكنك السحب من البنك بمقدار بين 50 ألفًا حتى 150 ألفًا وبمقدار 20 ألفًا من ماكينات الصرف الآلي.

المدة التي تستغرقها المبالغ لإيداعها المالية في البنوك

سنتعرف على المدة التي تستغرقها المبالغ لإيداعها المالية في البنوك، وذلك في النقاط التالية:

• يتوقف الأمر بعدة أمور يترتب عليها مثل الموقع الجغرافي للعميل وحسابه.
• في حالة تم التأكد من صحة بيانات العميل يتم الأمر في دقائق معدودة.

كان هذا ختام مقالنا عن إيداع مبلغ كبير في الحساب البنكي، تعرفنا من خلاله على عدد من أبرز المعلومات العامة والهامة حيال هذا الأمر، ونسأل الله تبارك وتعالى أن نكون من الموفقين فيما نعرضه لكم، وإلى اللقاء في مقال آخر جديد يجمع بعضنا ببعض.