نموذج خطة مالية جاهزة “excel”

الخطة المالية هي الميزانية التي توضح لتنظيم عمليات الإنفاق والإدخار، ويتم فيها دراسة أنواع مختلفة من النفقات مثل الإيجار، ويمكن أن الخطة المالية خطة استثمارية تخصص المدخرات للأصول او المشاريع المستقبلية، ونوضح في مقالنا نموذج خطة مالية جاهزة.

نموذج خطة مالية جاهزة

تعتبر الخطة المالية من أهم الخطوات التنظيمية التي يتم اتخاذها قبل البدء في مشروع جديد؛ لدراسة الميزانية، ونوضح لكم عبر الآتي نموذج خطة مالية جاهزة:

كيفية وضع الخطة مالية الشخصية

يمكن للفرد وضع الخطة المالية باتباع بعض الخطوات البسيطة، ونتعرف فيما يلي على كيفية وضع خطة مالية جاهزة:

1- وضع الميزانية

الميزانية هي حساب كافة التكاليف المحتملة بالتقدير، مثل نفقات المعيشة المتعددة من طعام وشراب  ومواصلات وفواتير وأدوية.

2- السيطرة على الاقتراض

أي المساواة بين الكسب والإنفاق، ويجب أن يكون الاقتراض بصورة عرضية وليس بصورة مستمرة.

3- ترتيب الأولويات

ويقوم الفرد في هذه المرحلة بترتيب احتياجاته على حسب الأولوية والأهمية، وتأتي في المرتبة الأولى الأولويات التي لا يجوز الاستغناء عنها مثل الطعام والشراب، وفي المرتبة الثانية أشياء يُمكن الاستغناء عنها وفي المرتبة الثالثة توضع الكماليات.

4- عدم التعسف في الحرمان

حيث يجب على الفرد أخذ استراحة من الخطة المالية مرة واحدة كل خمسة أشهر، ولكن يجب عدم التبذير في تلك الفترة.

5- تدوين المصرفات

استخدام بعض البرامج الذكية على الهاتف لتدوين المصروفات والاحتفاظ بالفواتير التي يتم دفعها.

6- وضع أهداف مالية محددة

يقوم الفرد في هذه المرحلة بكتابة الأهداف المالية بصورة دقيقة، ووضع جدول زمني منطقي للوصول إليها.

7- تقسيم الراتب الوظيفي

من أهم الخطوات التي على الفرد اتباعها في الخطة المالية الشخصية هي تقسيم الراتب الوظيفي على الالتزامات أي تحديد المبلغ المستخدم في سداد الديون، والأقساط، والإدخار، والمصروفات الترفيهية وغيرها من الالتزامات.

أهمية وضع الخطة المالية الشخصية

الخطة المالية الشخصية تساعد الشخص على دراسة ميزانيته وتحديد أولوياته؛ مما يساعده على الشعور بالأمان، وتجنب التغييرات المواجهة والقدرة على مواجهتها، وإدارة الإدخار بشكل جيد، كما تساعده في التخطيط للاستثمار بشكل جيد.

طرق زيادة رأس المال

توجد الكثير من الطرق التي تساعد الفرد على زيادة رأس المال الخاص به، ونذكر لكم عبر السطور التالية الطرق المتبعة لزيادة رأس المال:

1- طريقة الادخار

حيث يعتبر الإدخار من اهم الطرق التي يتم اتباعها لزيادة رأس المال، وهو عبارة عن وضع مبلغ من المال للاستهلاك الشخصي والإيداع البنكي في الحسابات الجارية أو حسابات الإدخار.

2- طريقة الاستثمار

من أهم الطرق التي تساعد على زيادة رأس المال هو الاستثمار وهو عبارة عن استخدام الأموال الفائضة لزيادة الربح، ويتم تقسيم حجم الاستثمار على حسب الأهداف المراد الوصول إليها، ويمكن للفرد الاستثمار العقاري أو السياحي أو الصناعي.

وفي النهاية نكون تعرفنا من خلال هذا المقال على نموذج خطة مالية جاهزة مع ذكر رابط تحميل نموذج خطة مالية جاهزة، كما تعرفنا على كيفية وضع الخطة المالية الشخصية وأهميتها، وتعرفنا على مجموعة من الطرق المتبعة لزيادة رأس المال.